【总结分享】银行反诈工作总结模板合集六篇

银行反诈宣传总结。

时光如水，一阶段的工作就这样过去了，在经历过这段时间的拼搏后就可以总结本阶段的工作情况。做好工作总结可以帮助自己少走弯路，少犯错误。怎么写好自己的工作总结呢？笔稿范文网小编特地为您收集整理“【总结分享】银行反诈工作总结模板合集六篇”，但愿对您的学习工作带来帮助。

银行反诈工作总结(篇一)

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》、《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的管理，认真组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反洗钱工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹，建立健全反洗钱管理体系

我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反洗钱工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作领导小组，具体监督、指导反洗钱工作。

反洗钱领导小组组长：

副组长： 成

员：

反洗钱工作办公室主任：

成员：

反洗钱经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设

为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中具体包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训计划、培训记录、反洗钱宣传资料等。

各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调配合，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体系框架。执行至上，认真执行《银行反洗钱管理规定》、《银行反洗钱客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或 负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减 少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。

       三、组织自查，加强责任感严格防范风险

我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展情况进行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。

及时完成风险提示的核实、处理、审核，我部反洗钱管理人员与营业机构保持直接联系，共同对风险客户(账户)具体情况进行分析、甄别；要求反洗钱经办人员高度重视风险客户(账户)信息，尽职履行客户身份识别义务， 营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表进行了认真的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一致。

四、培训宣传相结合，增强民众反洗钱意识

通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素质和能力，促进了反洗钱工作在我部的不断发展。首先通过介绍“洗钱”一词的来历，是我部员工系统地掌握了反洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱从一开始就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危害性有了客观的认识。

我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了《反洗钱法》的主要内容，使广大员工了 解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机构反洗钱具体义务、反洗钱保护和信息保密责任、赋予反洗钱监管机关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任 等相关知识，丰富了员工的反洗钱知识，加深了对反洗钱概念的认识。其次，认真学习分析具体案例，使员工进一步认识了洗钱给国家、社会及金融体系带来的危 害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动荡。让广大员工自觉地将反洗钱作为金融工作者的必尽义务，认真作好反洗钱工作。在集中培训的基础上，我部对关键岗进行了特别强化培训，使具体的反洗钱管理员掌握了反洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额信息的补录等功能，为我们作好反洗钱工作奠定了基础。

在培训的基础上注重宣传，采用定点宣传、全面宣传、和社会团体联合宣传等形式，我营业部大厅内悬挂《反洗钱法》宣传横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。在各种户外宣传活动中共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份。营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

通过这几年的实践，累积了一定的宝贵经验，我部将持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作 的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动

银行反诈工作总结(篇二)

运二区采煤机械化队主要负责井下变电系统电气设备的检修维护和采区原煤运输任务，共有职工xxx人，人员素质参差不齐，工作环境点多、面广、战线长，难管理。近年来，我们在工作中严格按照矿“三精四严”的指导方针，结合本队实际，不断强化职工自主管理意识的培养，逐步实现岗位价值精细化，从而保证了安全运转。xxx年5、6两个月机电事故影响时间为零，创下了建矿32年来的最好成绩，电修班还被评为集团公司“五好班组”。xxx年1至5月份，全队机电事故平均每月影响时间不到7小时，各种违章现象较去年下降55%以上。应该说这些成绩的取得，完全得益于自主管理制度的推行和职工自主管理意识的养成。具体的说，我们主要做了以下几个方面的工作：

一、实行层级自主管理，强调服从意识与个体责任意识的统一

由于职工人数多，工作范围广，我们实行的是从队到包机组到职工的三级塔式管理模式。站在全队的角度，处在塔顶的是队级管理干部，塔身中间的是班组干部，塔基就是普通职工。在实际工作中，我们强调一级对一级负责，一级服从一级，不能“各拿各的号，各吹各的调”。建立了“351”隐患自主排查整治体系：“3”即岗位、班组、队；“5”即现场整治处理、及时组织人员处理、24小时专人团合处理、定期定人处理、报矿协调整治处理；“1”即队验收闭合落实。与此同时，在强化职工服从指挥认识的基础上，鼓励个体责任意识的发挥，做到主动与被动有机统一。管理干部脚踏实地积极主动深入现场，排查处理事故隐患；职工在工作中自觉遵守规章制度，集中精力做好每班工作，每个人都是责、权、利的中心，充分释放每个人的潜能。

二、强化现场管理，提高职工自主安全意识

职工个人安全素质的高低，是减少或杜绝事故，确保安全生产的一个关键。安全工作不是单靠某一个人就能实现，必须要人人参与。由于班组职工个人素质不同，对安全措施的理解有可能存在偏差，造成无意识违规作业。对此，我们注重强化现场管理，对职工进行安全业务知识教育，提高职工的基本操作技能和处理事故的能力，从而使职工自觉遵守《安全操作规程》及其它规章制度。我们要求开工前技术员组织班组职工开小会，向职工作安全技术交底，指出工作中的危险点和注意事项；班后开总结小会，指出职工在工作过程中正确与错误的操作，提高职工的安全观念和技术水平。还要求现场安全负责人与职工一起分析事故原因、性质、吸取教训，防止同类事故重复发生。同时教育职工认清事故的严重性，明白违规作业不但危及自己的安全，而且会累及他人的道理，职工清楚了这些后果后，会自主自觉地遵守安全生产规章制度。

三、注重“六种”自主意识培养，实现压力层层传递

人是安全生产的实践者，安全管理一系列手段的根本目的是为了人的安全。我们认为，要让广大干部职工自觉接受、认同矿各项政策，就要强化教育，形成共识。我们强化了干部职工的“自主意识、争先进位意识、责任意识、制度意识、严管意识、执行意识”六种意识的培养，全面提高干部职工素质，让干部职工从自身做起，勇于争先，敢于承担责任，让制度管人，主动和严格管理，无条件执行上级各项决策，做到执行力度最大化。无论是执行矿制度还是执行区制度，都不讲条件、不打折扣的坚决贯彻执行；检修流程精细化：制定了精细检修流程，每个步骤都有标准，提高检修质量，降低机电事故发生率；安全质量标准星级化：严格按照创建要求，对井下所属系统进行星级创建，制定创建时间表，按照时间表落实相关工作；设备管理档案化：以前有相当一个时期，队设备管理不科学，备件乱扔乱放，备件的使用情况靠个别人员的记忆，到急用时不是找不到备件，就是忘记了备件存放位置，影响生产不说还造成很多浪费现象的发生。近几年采取设备分类编码，实行档案管理后，设备备件存储、消耗情况随时作动态记录、方便了材料管理、减少了浪费现象，提高了事故处理速度；斜巷运输程序化：我们对大、小班打料职工，随时动态编制操作程序，强调操作注意事项，保证斜巷运输的安全；职工培训档次化：我队职工文化程度主要是小学和初中，还有不少文盲。如果在培训的时候不问职工的接受能力，采取集中培训的方式，肯定达不到预期效果。对此，我们针对不同学历的职工，分别制定培训计划，实现档次培训，使每位职工都能得到提高。管理创新全员化：我们认为创新的实质就是开发全体职工的聪明才智，为安全生产出谋划策，不是有些人认为的创新是少数技术人员的专利。我们制定了职工创新考核办法，鼓励职工提合理化建议，搞小创新发明，提高了职工爱岗敬业的自主性；“三违”人员帮教化：为了帮助“三违”人员认识到“三违”行为的危害性，我们按照轻微、一般、严重三个档次，除严格落实矿相关处罚制度外，还根据队制度进行全方位的帮教，杜绝重复违章，取得了比效明显的效果。今年以来，没有一名因违章被帮教的职工出现第二次违章行为。

四、通过“鲶鱼效应”，激发职工自主学习的热情

挪威民间传说：渔民捕沙丁鱼通常很难活着返港，偶尔一次发现有一艘船的沙丁鱼全活着返回，原来秘密是里面有一条鲶鱼，它的存在使沙丁鱼们惊恐万状，左冲右突，结果反而都保全了性命。我们认为班队管理也是这样，应让职工时刻保持危机感，让每位职工不是“居安思危”，而是“居危思进”才能促使他们养成自主学习，争先进位的习惯。我们要求每个班组做到“九能”，即能完成生产、工作任务；能自主管理班组安全工作；能自主治理班组工作范围内安全隐患；能自觉严格按质量标准化施工；能自我规范安全生产操作行为；能主动挖潜增效、自主节支降耗；能自主创新；能主动坚持班务公开；能主动开展思想政治工作。同时按照岗位强度、工作环境、设备技术含量大小，制定岗位价值考核标准。利用**服务，责任赔付等经济杠杆的作用，调动职工干工作的积极性。比如出现机电事故后，如果安排某名职工去处理，由于技术的原因处理不了，只要另外安排人去处理，这名职工就得赔付给该位职工劳务工资，使其不得不主动学习，提高自己的业务技术水平。现在我们队已经实现了“能者上，庸者下，平者让”的岗位考核竞争机制，职工自主学习蔚然成风。

什么叫做不简单？能够把简单的事情天天做好，就是不简单；什么叫做不容易？大家公认的非常容易的事情，认真地做好它，就是不容易。煤矿安全管理不需要多高深的理论，只要我们每个职工怀着一腔热情，养成向先进学习，争当先进的习惯，自动自发地做好每件事，遵章守纪，远离“三违”，我们的工作就不难推进，我们的安全就不愁抓不到位。我们应该大力提倡职工岗位自律，充分引导职工实现岗位自主管理，形成人人抓安全，事事有人问的好局面，这也是搞好安全生产的必由之路。

银行反诈工作总结(篇三)

天上不会掉馅饼

看完反诈骗安全教育片《暗流涌动》后，我深刻地认识到防诈骗意识的重要性。

随着科技和通讯技术的发展，网络诈骗犯的诈骗方式越来越多。在影片中，演员们为我们展示的仅仅是几种常见的诈骗手段，但在现实生活中，诈骗犯的手段远远不止这几种。然而，由于社会经历少，大学生在面对层出不穷、花样百出的诈骗方式时，反诈骗的意识相对薄弱，容易自乱阵脚，从而导致自己被诈骗犯“牵着鼻子走”，情感和财产都落空。

在观看影视的过程中，我发现被骗的大学生都有两个共同点。第一个共同点是他们在接到诈骗电话后都只听信诈骗犯的一面之词，几乎没有进行查证就进行了汇款。其实，他们只要在汇款之前询问一下身边的人，便能意识到这是骗局。第二个共同点就是贪图便宜。在影片中，诈骗犯会先放出一些“诱饵”，给予大学生一些好处，在骗取大学生的信任后，敲诈更大的金额。大学生在这种威逼利诱的情况下，往往会招架不住。

在视频中，诈骗犯们利用了大学生的心理进行诈骗。无论是威胁、恐吓，还是情感欺骗、金钱诱惑，只要不汇款转账，他们的这些诈骗手段都是无用的。因此，在接到诈骗电话的时候，我们首先要做到稳住阵脚，及时询问身边的同学、老师和家长，必要时立刻拨打“96110”，向警察反映情况。其次，我们要时刻牢记，警方不会通过线上的任何形式向人民索要钱财，任凭电话的那头说得天花乱坠，只要他开口提钱，我们就能断定他是骗子。如果有遇到特殊情况，我们在汇款前的那一刻一定要慎之又慎，因为这是最后一道防线，宁可不汇款也不要赌上自己的财产。

除了网络诈骗外，现实生活中还有很多诈骗形式，最常见的就是传销诈骗。传销诈骗相比网络诈骗更加的危险，受骗者往往只有在进入诈骗组织后才意识到，即便意识到被骗后也很难脱身。作为大学生，面对各种各样的诈骗形式，我们一定要抵制住心中的诱惑，擦亮自己的眼睛。此外，当身边的人遇到诈骗时，我们要及时警示，制止其向诈骗犯汇款。最后，我们要牢记“天上不会掉馅饼”，只有通过自己的劳动换来的报酬才是真实的财富！

银行反诈工作总结(篇四)

随着电子信息科技的发展，人们的生活质量显著提高，但随之而来的还有平静湖面下的暗潮。心怀不轨之人利用网络的隐蔽性实施诈骗，骗取没有警惕性的人钱财如同探囊取物。面对这种情况，我们应该常持警惕心，防范于未然。

观看完视频后体会到网络诈骗方式还真是层出不穷，还会根据社会热点进行“创新”。除了冒充公检法诈骗，刷单诈骗，“杀猪盘”，“杀鱼盘”，网贷诈骗这些常规诈骗还有新冠疫情下新增的交钱打新冠疫苗等。视频中的几则案例中骗子耐心养号，先削弱我们警惕，再在不经意间提出一个有关钱财的问题然后骗取钱财。还有利用我们大学生涉世未深，对公检法机关的敬畏，冒充他们说我们违法骗取钱财。

在我的生活中也出现过类似的事情，去年舍友通过某种渠道加上了一个微信，对她说交少量的钱，买一些他的产品就赠送最新款的苹果手机。不知骗子是怎么哄骗她的也不知她是怎么想的，先是和我们说了这件事，在我们大家的一致反对下，她还是跃跃欲试，为了避免她做出之后会后悔的事，我们一人拿走她的手机，剩下的轮番劝阻，终于制止住了这种行为。但故事并没有结束，舍友拿回手机后，继续和骗子聊天言语讽刺硬生生让骗子拉黑了她。庆幸当时她不是一人独处，及时清醒过来。

当收到类似诈骗时，应先清醒的反问自己：

一、“安全账户”真的安全吗?自己的钱应该放在自己卡里最安全，而不是别人。

二、哪个警察抓人还要提前通知，他们又不是觉得自己太闲，怕坏人跑路跑得不够快、不够远，抓着不刺激?

三、刷单这种动动手指就能赚钱的好事为什么找你?如果刷单就能挣钱人人都刷单去得了，干什么苦劳力。

四、网恋对象是人靓声甜的小姐姐或温柔帅气又有钱的小哥哥?你又没见过面怎知人家是男是女是海王?

五、网贷无抵押还免息，哪有这种好事，对方为啥不直接送钱给你?

六、点陌生链接下载为啥还要下载一堆东西?

七、战无不胜的投资大师每天忙自己的客户都忙不完，有什么闲心苦口婆心帮助非亲非故的你?

八、领导用自己微信公然收受巨额资金，领导是不是嫌自己官儿干久了明目张胆受贿?

我们不能寄希望于骗子良心发现弃恶从善，而要时刻保持警惕，做到“不听，不信，不转账”。

银行反诈工作总结(篇五)

今天听了防诈骗的教育讲座，受到了很多的启发，学到了很多知识，在我们的身边，总是存在着很多的骗局，而我们每个人都应该是精明的侦探，仔细地观察，有防范意识，以防自己被骗，所谓害人之心不可有，防人之心不可无，不管是多亲近的朋友，或者是看起来很可怜的陌生人。

我们都应该擦亮眼睛，认出那些是对我们有害的人讲座中主要讲到，有接触性和无接触性的诈骗，重点是无接触性，因为现在互联网比较通达，网络是一把双刃剑，有利于我们的生活，同时也给诈骗分子制造了更多骗人的机会。

第一，诈骗分子会通过网络查找到你的信息，然后通过信息或者电话来对你进行诈骗，冒充亲友发账号给你让你进行汇款，此时我们不能盲目地打钱，而应该打电话确认是否真的是亲友需要。

第二，现在微信等交流工具越来越多人使用，朋友圈里面也开始活跃，这就出现了很多的转发信息，比如某某小孩被拐需要转发宣传，这就调动很多人的同情心，所以就很多人转发，殊不知，其中带有病毒，这种病毒会让系统瘫痪。不知不觉中我们就会进入骗局，甚至成为骗局中的助推者，虽然不是我们本意，甚至说是一种好意，却造成了不好的效果。

第三，有一些需要扫描就会送一些小礼品的活动，很多人会为了占便宜而去扫描，这其中也带有病毒。

第四，有些中奖信息也是假的，很多热播的娱乐活动说你中奖了，而且价值不菲，不要相信，天下没有这么多便宜和馅饼等你去占。

第五，有些信息的链接不要去点，点进去就可能会是病毒。

第六，有些打过来的电话从通话开始就已经开始扣费。对于种种这些，我们在不知不觉中就进入了骗局，所以我们应该提高我们的防范意识，保障自己的人身安全和财产安全。

其次是接触性骗局，以买票为例子，火车票在过年的时候是热销的，有些车站的人就会对你说有一些内部人，可以帮助你买到票，而且价钱一样，但是只能进员工通道，所以你的行李不能带进去，需要人代收，这时候你急于回家的心理就会让你进入这个骗局。

另外如果你不同意，很有可能就会被抢，这时候就需要你的灵敏度了，首先你不要轻易相信这么便宜的事情，其次这个骗局可能是团体作案，在保障人身安全的基础上，也要保住财产安全。

银行反诈工作总结(篇六)

人之初，性本善。到底是一个什么样的环境造就了一个所谓的“以骗不到钱为耻”的诈骗村的形成？2016年5月，央视焦点访谈曾经报导过“电信诈骗第一县”广东电白区，并对这种电信诈骗的产业链进行了详细调查。

可是尽管电视有过报道，对于那些日出而作日落而息的人来说，能不能看到这档节目真的很难确定。他们绝大多数的时间都用到了养家糊口上。能让他们去放松去学习的时间真的不多。由于所接触的有限，社会知识面也很少，一些骗术他们真的难以分清。而那些所谓的骗子却还知道要去学习更加严密。完整的产业链。唉！连骗子都有了一颗知道学习的心，有了一个上进的头脑，为什么就不能走入正途呢？大环境真的能影响到很多人。也许他们的本心并不坏，还是希望有关部门能够有效的治理，让他们从最根本的思想上有所转变，让他们明白到底什么才是真正的可耻。是非善恶仅仅是一线间。一念天堂一念地狱。愿所有的人都能回到人类最原始的本真。

人生若无善良，生命就会失去光彩。社会若无善良，人间便会处处是寒冷的冬天。让我们保有心底那份最纯真的良善，让善良遍地开花。照亮自己也照亮他人吧！